Giám đốc ngân hàng nhắc nhở bạn: Khi ngân hàng hỏi bạn rút tiền để làm gì? Đây là câu trả lời tốt nhất, hãy tìm hiểu sớm để được lợi!

Trong cuộc sống hàng ngày, chúng ta thường gặp phải những tình huống cần rút tiền ngân hàng. Đôi khi, ngân hàng sẽ hỏi chúng ta muốn rút tiền để làm gì. Lúc này, có lẽ nhiều người sẽ cảm thấy có chút bối rối, không biết trả lời thế nào.

Tạp chí Thương hiệu và Pháp luật ngày 21/03/2024 đưa thông tin với tiêu đề: “Giám đốc ngân hàng nhắc nhở bạn: Khi ngân hàng hỏi bạn rút tiền để làm gì? Đây là câu trả lời tốt nhất, hãy tìm hiểu sớm để được lợi!”. Với nội dung như sau:

Trên thực tế, có những lý do nhất định khiến ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền. Hiểu được những lý do này, chúng ta có thể hiểu rõ hơn yêu cầu của ngân hàng và đưa ra câu trả lời phù hợp hơn.

– Trước hết, ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền để hiểu rõ hơn về nhu cầu của khách hàng và dòng tiền. Là một tổ chức tài chính, các ngân hàng cần giám sát và ghi lại dòng tiền của khách hàng. Thông qua việc hiểu rõ mục đích rút tiền của khách hàng, ngân hàng có thể hiểu rõ hơn về tình hình tài chính và nhu cầu của khách hàng, từ đó cung cấp dịch vụ tốt hơn cho khách hàng.

– Thứ hai, ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền nhằm ngăn ngừa các hoạt động phạm pháp như rửa tiền, lừa đảo. Một số tội phạm có thể lợi dụng ngân hàng để thực hiện các hoạt động rửa tiền, lừa đảo và các hoạt động khác, gây rủi ro cho ngân hàng và khách hàng. Vì vậy, các ngân hàng cần giám sát, rà soát chặt chẽ dòng vốn của khách hàng. Nếu mục đích rút tiền của khách hàng không rõ ràng hoặc bất thường, ngân hàng có thể tăng cường xem xét hoặc từ chối giao dịch để bảo vệ quyền lợi của khách hàng và ngân hàng.

Vậy khi được ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền thì chúng ta nên trả lời như thế nào? Trên thực tế, cách tốt nhất để trả lời là thành thật và chính xác về mục đích của bạn. Nếu mục đích phức tạp hơn hoặc liên quan đến quyền riêng tư, bạn có thể chọn tiết lộ một số thông tin cho ngân hàng hoặc từ chối trả lời trực tiếp. Tuy nhiên, cần lưu ý nếu bạn từ chối trả lời hoặc cung cấp thông tin sai lệch có thể khiến ngân hàng nghi ngờ, dẫn đến giao dịch bị từ chối hoặc tài khoản bị đóng băng.

Đối với các tình huống khác nhau, chúng ta có thể đưa ra câu trả lời sau:

1. Đối với tiêu dùng: Nếu tiền được rút để tiêu dùng hàng ngày như mua sắm, ăn uống, du lịch, v.v., chúng ta có thể trực tiếp nói với ngân hàng rằng số tiền đó là để tiêu dùng cá nhân. Các ngân hàng thường ghi lại dòng tiền và xử lý các giao dịch đó một cách bình thường.

2. Về đầu tư và quản lý tài chính: Nếu tiền được rút để đầu tư và quản lý tài chính, chẳng hạn như mua quỹ, cổ phiếu, bảo hiểm và các sản phẩm khác, chúng ta có thể giải thích với ngân hàng rằng đây là tiền rút để đầu tư cá nhân và quản lý tài chính. Các ngân hàng cũng sẽ giám sát và ghi lại dòng tiền để đảm bảo rằng tiền được sử dụng cho các khoản đầu tư hợp pháp.

3. Đối với các chi phí khẩn cấp: Nếu rút tiền để giải quyết các trường hợp khẩn cấp như chi phí y tế, tai nạn và các sự kiện khó lường khác, chúng ta có thể thông báo với ngân hàng rằng đây là tiền dành cho các trường hợp khẩn cấp. Các ngân hàng thường hiểu và xử lý các giao dịch đó.

4. Dùng để đóng thuế, học phí và các chi phí cố định khác: Nếu rút tiền để đóng thuế, học phí và các chi phí cố định khác, chúng ta có thể giải trình với ngân hàng rằng đây là những khoản tiền được sử dụng cho các mục đích cụ thể này. Các ngân hàng thường ghi lại dòng tiền và xử lý các giao dịch đó.

5. Sử dụng cho các mục đích cụ thể khác: Nếu số tiền được rút cho các mục đích cụ thể khác, chẳng hạn như quyên góp, kết hôn, v.v., chúng ta có thể thông báo cho ngân hàng rằng đó là tiền được sử dụng cho một mục đích cụ thể. Các ngân hàng nói chung cũng sẽ xử lý các giao dịch đó miễn là mục đích hợp pháp và rõ ràng.

Tóm lại, chúng ta nên trung thực và chính xác khi trả lời các câu hỏi của ngân hàng về mục đích rút tiền. Bằng cách hiểu rõ lý do và yêu cầu truy vấn của ngân hàng, chúng ta có thể hiểu rõ hơn các yêu cầu pháp lý của ngân hàng và từ đó trả lời tốt hơn các câu hỏi của ngân hàng. Điều này không chỉ bảo vệ lợi ích của chính bạn mà còn đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ giao dịch của ngân hàng. Bạn càng hiểu sớm thì bạn càng được lợi sớm.

Tiếp đến, báo Vietnamnet ngày 03/03/2024 cũng có bài đăng liên quan với thông tin: Đi ngân hàng bị nhân viên hỏi “Rút tiền để làm gì?”, người đàn ông phẫn nộ đòi hủy thẻ, càng điên tiết hơn với câu trả lời phía sau. Nội dung báo đưa như sau:

Nếu ở trong trường hợp của người đàn ông này, bạn sẽ nghĩ gì và xử trí như thế nào?

Thông thường, chúng ta đến ngân hàng để gửi và rút tiền, điền vào biểu mẫu trực tiếp tại quầy, mọi thao tác đều có nhân viên hỗ trợ. Thế nhưng bạn có bao giờ gặp phải trường hợp đến ngân hàng rút tiền trong tài khoản của mình mà bị nhân viên hỏi “Rút tiền để làm gì?” chưa?

Thật ra, tình huống này cũng có thể xảy ra nếu khách hàng rút số tiền rất lớn hoặc nhân viên phát hiện điều gì đó bất thường. Mục đích của họ cũng là vì bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Song đôi khi, câu hỏi này sẽ nhiều khiến người cảm thấy khó chịu, suy cho cùng, tiêu tiền như thế nào là vấn đề riêng tư cá nhân. Cũng giống như trường hợp của người đàn ông ở Trung Quốc dưới đây.

Tại Phúc Kiến (Trung Quốc), người đàn ông họ Trương vào ngân hàng, định rút một số tiền. Tuy nhiên, khi đưa thẻ ngân hàng cho nhân viên tại quầy, anh không ngờ đối phương lại nói: “Anh rút tiền để làm gì?”.

Ngay khi lời này được nói ra, người đàn ông lập tức thể hiện sự bất mãn. Khi đến ngân hàng rút tiền, mục đích đương nhiên là để dùng tiền, còn về cách sử dụng, anh cảm thấy đó hoàn toàn là chuyện riêng tư của mình, ngân hàng không thể và cũng không có quyền kiểm soát.

Lửa giận bùng lên, không thể chấp nhận cách làm việc này của nhân viên, người đàn ông yêu cầu gặp quản lý chi nhánh ngân hàng này.

Từ đoạn video có thể nhìn thấy, người đàn ông rất kích động, lớn tiếng với nhân viên. Không thấy quản lý xuất hiện để giải quyết bức xúc của mình, anh đã chỉ vào nhân viên trong quầy và tuyên bố:

“Hủy thẻ cho tôi, trả lại tiền cho tôi, tôi sẽ không để yên cho ngân hàng của các người đâu”.

Nhân viên ngân hàng có giải thích bao nhiêu cũng vô dụng, thái độ của người đàn ông này rất kiên quyết. Anh ta nói muốn hủy thẻ và yêu cầu nhân viên chuyển toàn bộ số tiền vào tài khoản WeChat của mình.

Tuy nhiên, điều khiến ai có mặt cũng dở khóc dở cười hơn là nhân viên ngân hàng lại nói với người đàn ông rằng ngay cả khi muốn hủy thẻ ngân hàng của mình thì anh cũng cần phải có một lý do chính đáng.

Đoạn video kết thúc tại đây, không biết câu chuyện này ngã ngũ ra sao, nhưng cách làm của nhân viên ngân hàng đã khiến không ít cư dân mạng phẫn nộ.

Nhiều người cho rằng nhân viên ngân hàng chỉ biết nghĩ cho lợi ích của họ, không nghĩ cho khách hàng. Từ đó xuất hiện những nguyên tắc không thể hiểu nổi, khiến khách hàng gặp khó khăn trong những trường hợp cấp bách, cần tiền gấp nhưng lại lực bất tòng tâm.

“Khách vào gửi tiền, mở thẻ thì sốt sắng làm ngay. Đến khi khách rút tiền thì hỏi mục đích làm gì, hủy thẻ cũng cần lý do. Như vậy có vi phạm vào quyền riêng tư của người khác hay không?”.

“Nếu phải hỏi khách hàng rút tiền dùng vào mục đích gì thì khi người ta đến gửi tiền, tại sao không hỏi luôn?”.

Bên cạnh đó, cũng không ít người lên tiếng bênh vực nhân viên ngân hàng. Họ cho rằng nhân viên hỏi khách hàng về mục đích của việc rút tiền nằm trong quy trình để bảo vệ chính khách hàng mà thôi, vì những năm gần đây xuất hiện rất nhiều trường hợp lừa đảo tinh vi.

Theo đó, người đàn ông chỉ cần nói ra mục đích dùng tiền một cách qua loa, mọi chuyện sẽ êm xuôi.

Tổng hợp